ПОПУЛЯРНЫЕ СХЕМЫ
ФАЛЬШИВЫЕ ОБЪЯВЛЕНИЯ
Мошенники размещают объявления на популярных интернет-площадках, в онлайн-магазинах и социальных сетях. Они предлагают товары по заведомо низкой цене, чтобы выманить у вас предоплату, после чего исчезают.
ОБМАН С ICLOUD
Мошенники предлагают бесплатные игры, высокооплачиваемую работу, затем просят войти в чужой iCloud. После этого телефон блокируют, и злоумышленники вымогают деньги за разблокировку.
ЗВОНКИ ОТ «СЛУЖБ»
Мошенники представляются сотрудниками государственных органов, банковских учреждений, а также работниками служб связи и жилищно-коммунального хозяйства.
Используя методы психологического давления и запугивания, они стремятся:
- выманить SMS-коды и конфиденциальные банковские данные для доступа к личным кабинетам граждан и хищения денежных средств;
- склонить к переводу личных сбережений на подконтрольные им «безопасные» счета;
- вынудить оформить кредит или передать наличные деньги курьерам.
ВАЖНО ЗНАТЬ
В нашей стране не существует процедуры декларирования денежных средств через перевод их на безопасный счёт или передачу третьим лицам.
5 ПРАВИЛ БЕЗОПАСНОСТИ
- Используйте безопасные платежи
Не переводите предоплату на личные карты продавцов, например «по номеру телефона».
При покупках на платформах объявлений пользуйтесь встроенной «Безопасной сделкой», где деньги резервируются системой, а не уходят напрямую продавцу до получения товара.
- Защищайте личные данные
Никому не сообщайте коды из SMS, пароли и личные данные. Не переходите по ссылкам из подозрительных писем и сообщений в мессенджерах.
- Не входите в чужой iCloud
Не входите в чужой iCloud и не передавайте доступ к своему устройству третьим лицам.
- Не верьте звонкам с угрозами
Не верьте звонкам с угрозами, кем бы ни представился собеседник. Немедленно прекратите разговор!
- Проверяйте информацию
Проверяйте информацию только через официальные контакты организаций.
Если вы подозреваете обман, немедленно обращайтесь в милицию по телефону 102.
ОСНОВНЫЕ СХЕМЫ СОВЕРШЕНИЯ ТЕЛЕФОННЫХ МОШЕННИЧЕСТВ
Под предлогом необходимости декларирования денежных средств
1-й этап Звонок
Как правило, поступает звонок в мессенджере:
- Viber;
- Telegram.
Кем представляются и какой используют предлог
- Водоканал или энергосбыт: замена счётчиков.
- Поликлиника: уточнение данных, замена бумажной карточки на электронную и т. д.
- Фирма по обслуживанию домофона: замена или ремонт устройства, предоставление временного кода для входа в подъезд.
- Органы социального обеспечения: перерасчёт размера пенсии.
- Почта: уточнение данных для получения почтовых отправлений.
Содержание разговора
Выманивают персональные данные либо сведения о номерах банковских карт, коды из SMS якобы из приложений банков, компаний, операторов мобильной связи, почты и т. д.
Далее разговор прекращается.
Цель первого этапа - Получить персональные данные и коды из SMS.
2-й этап - Звонок
Поступает очередной звонок в мессенджере:
- Viber;
- Telegram.
Кем представляются
Всегда звонят якобы из правоохранительных и государственных органов:
- КГБ;
- КГК;
- СК;
- МВД;
- Национального банка;
- БелГИЭ.
Содержание разговора
Утверждают, что зафиксирован факт общения потерпевшего с мошенниками, которые оформили кредит на имя потерпевшего.
Обвиняют человека в финансировании экстремистских формирований, ВСУ и т. д.
Особенности поведения мошенников
Требуют никому, включая близких родственников, не сообщать о звонках.
Используют:
- видеосвязь;
- форменную одежду правоохранительных органов;
- фотографии удостоверений;
- антураж служебных кабинетов.
Вынуждают действовать быстро. Постоянно «держат» человека на телефоне.
Цель второго этапа - Внушить человеку страх, а затем создать уверенность, что ему хотят помочь.
Мошенников интересует только наличие сбережений и имущества.
Сообщается, что в отношении потерпевшего возбуждено уголовное дело, по месту жительства будет проведён обыск и конфискованы все сбережения.
3-й этап
ТИПОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПРЕСТУПНИКОВ
- «Декларирование» и сохранность денежных средств
Под предлогом декларирования денежных средств и обеспечения их сохранности требуют:
- перевести деньги на «безопасный» счёт;
- поместить деньги в условленное место, например в лесопарковой зоне, мусорном контейнере и т. д.;
- передать деньги «представителю» Национального банка или сотруднику правоохранительных органов;
- вывезти деньги для передачи курьеру за границей.
- Получение максимального количества кредитов
Требуют получить в банке максимальное количество кредитов, чтобы «исчерпать кредитный лимит».
Другой предлог — оказание помощи в разоблачении мошенников, якобы работающих в банке.
После этого предлагаются действия, аналогичные указанным в пункте 1.
- Участие в «специальной операции»
Предлагают принять участие в специальной операции якобы с целью:
- получения «положительных» характеристик;
- избежания уголовной ответственности;
- выполнения других требований правоохранительных органов.
Для этого требуют собрать деньги в условленных местах либо у других лиц, которые в силу возраста или состояния здоровья не имеют возможности самостоятельно «задекларировать» денежные средства.
После этого требуют:
- перевести деньги на указанные счета;
- передать деньги другому «представителю» государственных органов;
- поместить деньги в условленное место;
- вывезти их за пределы республики.
ГУУР КМ МВД Республики Беларусь
ЛИСТОВКА .pdf © Разработано ГУОПП МОБ МВД